財聯(lián)社12月26日訊（記者 王晨）在當今數(shù)字化時代，AI技術(shù)正以前所未有的速度席卷各個行業(yè)，證券行業(yè)也不例外。

近期，4家券商在AI大模型應(yīng)用上又有新動作，華泰證券攜手豆包大模型打造股票投資服務(wù)智能體，中金公司大類資產(chǎn)團隊推出AI策略系列報告，東吳證券發(fā)布東吳之聲智能投顧項目，山西證券嵌入恒生經(jīng)紀業(yè)務(wù)智能運營助手。隨著市場競爭的日益激烈和投資者需求的不斷變化，券商們正紛紛尋求創(chuàng)新突破。

據(jù)公開材料不完全統(tǒng)計，截至目前，已有24家券商積極擁抱AI大模型，在投研、投顧、風控、運營等多個領(lǐng)域展開了深入探索和應(yīng)用。這一趨勢不僅反映了券商們對前沿技術(shù)的敏銳洞察力，也預(yù)示著證券行業(yè)即將迎來一場深刻的智能化變革。

四家券商AI大模型應(yīng)用有新動作

華泰證券在AI大模型應(yīng)用方面邁出了重要一步，攜手豆包大模型打造股票投資服務(wù)智能體——華泰股市助手。這一創(chuàng)新舉措旨在利用AI大模型優(yōu)化財富管理服務(wù)，通過融合傳統(tǒng)模型算法與業(yè)務(wù)交易流程，解決了以往技術(shù)在意圖識別和多輪交互方面的難題。

中金公司大類資產(chǎn)團隊12月16日推出AI策略系列報告，從AI視角解讀中央經(jīng)濟工作會議等重要政策，為投資決策提供新視角。

東吳證券12月19日正式發(fā)布東吳之聲智能投顧項目，依托秀財大模型，整合投研與投顧資源，提供一站式服務(wù)。其多項 AI 能力表現(xiàn)出色，上線測試一個月模擬盤收益達 15.8%。AI 盤中寶、AI 說漲停、AI 盈組合等功能，為投資者提供精準投資信息和優(yōu)質(zhì)組合推薦，引領(lǐng)智能投顧服務(wù)新潮流。

山西證券12月24日成功上線恒生經(jīng)紀業(yè)務(wù)智能運營助手“智營”，這一舉措在提升運營效率和服務(wù)質(zhì)量方面取得了顯著成效?！爸菭I”覆蓋了200多份內(nèi)外規(guī)、系統(tǒng)操作手冊以及100多個高頻業(yè)務(wù)菜單，為100余家分支機構(gòu)的一線業(yè)務(wù)人員提供了強大的支持。

已有24家券商布局AI大模型應(yīng)用

據(jù)記者不完全統(tǒng)計，截至目前，已有24家券商積極擁抱AI大模型，在投研、投顧、風控、運營等多個領(lǐng)域展開了深入探索和應(yīng)用。包括華泰證券、東吳證券、中信建投、西南證券、國信證券、中金公司、國金證券、海通證券、申萬宏源、招商證券、中信證券、山西證券、國元證券、五礦證券、國泰君安、廣發(fā)證券、長江證券、華福證券、東方證券、方正證券、國投證券、銀河證券、東方財富、浙商證券等。

投研領(lǐng)域：AI助力挖掘投資價值

AI 技術(shù)的不斷發(fā)展為投資決策帶來了新的思路和方法，券商們積極探索，利用 AI 大模型在智能化投資領(lǐng)域邁出了堅實步伐。

中金公司大類資產(chǎn)團隊12月16日推出AI策略系列報告，從AI視角解讀中央經(jīng)濟工作會議等重要政策，為投資決策提供新視角。而中金點睛投研大模型結(jié)合自身強大研究能力，7*24小時陪伴投資者開展在宏觀經(jīng)濟、市場策略、固定收益、大宗商品、行業(yè)主題、公司個股等各領(lǐng)域的投研工作，助力投資者把握市場動態(tài)，挖掘投資機會。

海通證券的“e海言道”智能投研研報點評大模型，對研報進行智能分析和點評，不僅生成高質(zhì)量點評報告，還保留報告底稿，方便追溯數(shù)據(jù)來源，確保合規(guī)審查。這一模型提高了研報的可讀性和實用性，為投資者提供更深入洞察，在投研領(lǐng)域發(fā)揮著重要作用。

國金證券研究所金融工程團隊首提大模型的產(chǎn)業(yè)鏈智能挖掘，通過和科技團隊合作，深入挖掘輿情中的標的、產(chǎn)業(yè)鏈板塊及關(guān)聯(lián)度等信息，在新聞解讀、輿情分析、智能市場分析、智能研報寫作等場景發(fā)揮作用，為投研提供更全面、精準的數(shù)據(jù)支持。

東方證券從2023年2月開始探索AI的應(yīng)用，聯(lián)合東證資管開發(fā)基于大模型的AI投研助理平臺——東方紅智能小牛，通過問答方式為用戶提供金融輔助服務(wù)，并在路演速讀、智能風控、債券詢價交易、問制度等方面展開定制化應(yīng)用研發(fā)，滿足投研人員多樣化需求。

招商證券全面引入大模型賦能研究，初步完成研究領(lǐng)域的研究數(shù)據(jù)庫、研究框架庫、研究知識庫建設(shè)，以及搜索能力、輔助撰寫能力提升，為投研工作提供堅實基礎(chǔ)，助力投研人員更高效地開展工作。

投顧領(lǐng)域：智能服務(wù)提升客戶體驗

除了近期華泰證券與豆包大模型打造的華泰股市助手，以及東吳證券的東吳之聲智能投顧項目，中信建投、國信證券、廣發(fā)證券、東方證券都已在投顧領(lǐng)域應(yīng)用AI大模型。

中信建投以智能投顧大模型為底座，構(gòu)建“1+N”模式投顧大模型集群，分步建設(shè)向個性化智能專家投顧轉(zhuǎn)型。其智能投研平臺功能強大，提升投研效率，未來將實現(xiàn)一員一助手、一客一投顧，為客戶提供專屬投顧服務(wù)。

國信證券利用AIGC大模型技術(shù)，解決投顧服務(wù)痛點，實現(xiàn)海量數(shù)據(jù)處理和投顧內(nèi)容自動化生產(chǎn)，提升服務(wù)個性化水平和效率，滿足不同客戶的投資需求，增強客戶對投顧服務(wù)的滿意度。

廣發(fā)證券公布大模型架構(gòu)落地智能客服場景，“金鑰匙智能犇犇助手”應(yīng)用于智能客服場景，及時響應(yīng)客戶咨詢，解答疑問，提升客戶服務(wù)效率和質(zhì)量，為客戶提供便捷、高效的投資咨詢服務(wù)。

東方財富自主研發(fā)的“妙想”金融大模型今年1月進入內(nèi)測階段，“妙想”具備文本生成、語義理解、知識問答等通用能力，在股票對比、個股診斷、投資熱點解讀等方面優(yōu)勢明顯，未來將為投顧服務(wù)提供有力支持，提升客戶投資決策效率。

運營管理領(lǐng)域：AI提升效率與創(chuàng)新

山西證券的恒生經(jīng)紀業(yè)務(wù)智能運營助手“智營”上線，覆蓋眾多內(nèi)外規(guī)和業(yè)務(wù)菜單，快速接管大量人工咨詢，準確率高，在固收債券交易機器人、合規(guī)智能問答等場景也有探索，提升運營效率和服務(wù)質(zhì)量，降低運營成本。

國元證券采購大模型基礎(chǔ)設(shè)施及投行大模型，應(yīng)用于投行、研究等業(yè)務(wù)板塊，助力員工深度分析和決策，提高工作質(zhì)量和效率，推動業(yè)務(wù)發(fā)展，增強公司在市場中的競爭力。

五礦證券基于大語言模型的投行智能問答機器人，結(jié)合多種技術(shù)實現(xiàn)投行領(lǐng)域知識智能管理和搜索，方便員工獲取專業(yè)知識，提高工作效率，提升投行業(yè)務(wù)服務(wù)水平。

華福證券利用大模型技術(shù)落地員工外腦、知識庫檢索、書寫輔助等對內(nèi)賦能場景，幫助員工提升工作效率，增強知識獲取和運用能力，促進公司內(nèi)部運營管理優(yōu)化升級。

國投證券采購國產(chǎn)智能輔助編程服務(wù)，提升軟件開發(fā)編程效率和質(zhì)量，作為研發(fā)領(lǐng)域大模型，為AI賦能研發(fā)效能提供基礎(chǔ)能力，推動公司技術(shù)創(chuàng)新和業(yè)務(wù)發(fā)展。

除投研、投顧、運營管理領(lǐng)域，風控合規(guī)領(lǐng)域也是券商應(yīng)用AI大模型的重點領(lǐng)域，中信證券構(gòu)建的大模型風控合規(guī)助手集成多種功能，覆蓋多業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實現(xiàn)從知識庫構(gòu)建到大模型數(shù)據(jù)服務(wù)的完整合規(guī)體系，通過全鏈路賦能，有效識別和防控風險，保障公司業(yè)務(wù)穩(wěn)健運營。廣發(fā)證券構(gòu)建了企業(yè)財務(wù)風險預(yù)警模型，利用大模型識別潛在風險，提高工作效率和精度。浙商證券還將大模型賦能到投教領(lǐng)域，采用大模型、知識庫等技術(shù)，通過大模型自然語言理解能力，準確回答投資者有關(guān)投教知識的提問。

綜合場景：AI大模型全方位賦能證券業(yè)務(wù)

在證券行業(yè)智能化轉(zhuǎn)型的浪潮中，部分券商已不滿足于 AI 大模型在單一業(yè)務(wù)領(lǐng)域的應(yīng)用，而是著眼于構(gòu)建全面、一體化的智能生態(tài)體系，實現(xiàn)多業(yè)務(wù)場景的協(xié)同增效與創(chuàng)新發(fā)展。

中信證券打造的“人工智能+”平臺CAP，支持至少10項細分場景大模型應(yīng)用，包括AI+合規(guī)風控ICARE、AI+債券助手Bond Copilot、AI+財務(wù)助手Wealth Copilot、AI+股權(quán)激勵、AI+客服助手、AI+開發(fā)等。

長江證券打造大模型智能應(yīng)用平臺“長江靈曦”，實現(xiàn)從底層算力適配、大模型評測與應(yīng)用匹配、語料知識管理到上層功能開發(fā)、應(yīng)用部署的全流程支持，在辦公協(xié)作、財富管理、投資研究、投行業(yè)務(wù)、營銷策劃、系統(tǒng)開發(fā)等典型場景進行探索和實踐。

國泰君安在智能投顧、智能投行、智能投研、智能網(wǎng)點、智能運維、智能風控和智能協(xié)作等多個領(lǐng)域廣泛應(yīng)用大模型。其君弘靈犀大模型不僅覆蓋多個功能場景，還通過探索 “1+N” 落地應(yīng)用方案，服務(wù)于多條業(yè)務(wù)線。

東吳證券的秀財大模型是國內(nèi)首個券商自研并通過算法備案、擁有自主知識產(chǎn)權(quán)的證券垂類大模型。圍繞秀財大模型，依托 AI 對話、智能 BI、智能中樞、增強搜索四大應(yīng)用范式，構(gòu)建了包含投研、投行、投顧、風控、審計等多個領(lǐng)域的 36 個 AI 應(yīng)用場景。